g-ru.ru
Магия любви, привороты, отвороты, заговоры, приметы, фен-шуй, значение имени, отношения, психология, гадания, таро, руны и многое другое.

Ужесточились правила по вкладам, расчетам наличными и денежным переводам

Ужесточились правила по вкладам, расчетам наличными и денежным переводам

Новые изменения в законодательстве, ужесточающие разные моменты, касающиеся банковских вкладов, расчетов наличными деньгами и почтовых переводов, уже вступили в законную силу с 10 января 2021 года, и потому сейчас многие граждане не могут понять, что же происходит.

Блокируются банковские карты, перестали работать некоторые приложения на телефонах, в частности те, с помощью которых ранее рассчитывались в магазинах и общественном транспорте без банковских карт.

Граждане еще не в полной мере ощутили действие новых законов, введение которых власти оправдывают необходимостью создания новых мер в рамках борьбы с отмыванием денег.

Поэтому попробуем разобраться в основных моментах этих изменений.

Деньги, карты и мобильные телефоны

Этот тандем стал уже привычным для многих граждан.

Расчеты за покупки в магазинах телефоном, привязанным к банковским картам или электронным кошелькам, с помощью специальных платежных приложений.

Переводы денег между счетами, кошельками и картами через телефон, и с номера телефона на карты разных банков.

Все это очень удобно, просто и стало уже привычным делом, ведь современные смартфоны дают огромное количество возможностей.

Именно по этой причине после 10 января текущего года многие платежи через такие приложения перестали проходить. Вроде и покупка мелкая, и денег на балансе кошелька достаточно, а при оплате по операции приходит отказ.

С этой проблемой столкнулись уже многие граждане.

Под строгий контроль попали и все переводы с телефонов или электронных кошельков на карты банков. Власти уверяют в том, что гражданам придется отчитываться о происхождении денег в том случае, если сумма такого перевода составит более 100 000 рублей.

Однако здесь есть один нюанс. Переводы могут привлечь к себе внимание и в том случае, если они будут на более мелкие суммы, но при этом будут совершаться регулярно.

В этом случае карты банков, счета электронных кошельков, сим-карты телефонов могут блокироваться до выяснения обстоятельств.

Необходимо это учитывать.

Расчеты при операциях с недвижимостью

Еще один способ отмывания денег, а потому все операции с недвижимостью теперь будут под строгим контролем.

Не так давно было введено требование об обязательном контроле операций по купле-продаже недвижимости, стоимость которой составляет более 3-х миллионов рублей, однако с 10 января 2021 года ситуация несколько изменилась.

Контролировать проведение подобных сделок обязаны нотариусы всех регионов, а также агенты по недвижимости.

Также внимание могут привлечь любые сделки с недвижимостью, независимо от ее стоимости, если они совершаются одним человеком очень часто.

Переводы денег по почте

Раньше обычные почтовые переводы не были под контролем, но постепенно эта ситуация изменилась, а теперь этот контроль заметно ужесточается.

В частности, сотрудники почты теперь имеют полное право при осуществлении перевода на крупные суммы денег потребовать у отправителя предоставления документов о законности получения этих средств, а также заполнения документов о цели такого перевода определенному лицу, и о его назначении.

Также под контроль попадают и получатели почтовых переводов, в том числе и на небольшие суммы, если эти переводы приходят человеку очень часто и регулярно.

Ведь подобным способом гражданин может получать нелегальную оплату за какие-либо услуги или выполненную работу, продажу товаров.

Вклады и прочие банковские операции

Все поступления денежных средств на счета и вклады граждан, как и их списания, попадают под контроль.

Однако наиболее пристальный контроль будет уделяться финансовым операциям, сумма которых будет более 600 000 рублей, или в иностранной валюте на эквивалент указанной суммы.

Многие эксперты при этом уверены в том, что указанная сумма является лишь условным значением, и потому контролироваться будут все зачисления и списания средств при более мелких суммах, в случае регулярного их проведения.

И сделано это для того, чтобы предотвратить попытки зачислений и списания, а также переводов крупных сумм мелкими частями.

Важные нюансы

Введение новых изменений и ужесточение контроля над почтовыми и банковскими переводами, над электронными кошельками, над вкладами и картами может коснуться каждого гражданина страны. Многие ошибочно полагают, что их все это не касается, так как у них нет таких крупных сумм денег.

Но так было раньше. До вступления в силу новых изменений, до 10 января, отслеживались единичные операции отдельных лиц, проводимые на крупные суммы денег.

Теперь же под контролем все операции и оценивается не каждая из них, а их совокупность.

То же самое произойдет и в том случае, если человек часто отправляет переводы на сумму в 10 – 20 тысяч рублей, или регулярно получает денежные переводы.

Очень важно и то, что законодательство никак не ограничивает ни количество совершенных операций, ни период времени для их совершения.

То есть, если человек отправил через почту родственникам в текущем месяце 50 тысяч рублей, а в следующем еще 50 тысяч, то уже в следующем месяце сотрудники почты потребуют объяснений.

А если каждый месяц отправлять по 10 – 20 тысяч рублей, то сотрудники почты потребуют объяснений через несколько месяцев, когда общая сумма отправлений достигнет серьезных размеров.

Это же относится и к банковским операциям.

Комментарии закрыты.